Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1

Федеральный закон Российской Федерации от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности^[1]»

Дата создания: 2 декабря 1990 года. Источник: http://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&link_id=5&nd=102010268&intelsearch=

Российская Федерация

Федеральный закон

О банках и банковской деятельности^[1]

(в ред. Федеральных законов от 03.02.1996 № 17-ФЗ, от 31.07.1998 № 151-ФЗ, от 05.07.1999 № 126-ФЗ, от 08.07.1999 № 136-ФЗ, от 19.06.2001 № 82-ФЗ, от 07.08.2001 № 121-ФЗ, от 21.03.2002 № 31-ФЗ, от 30.06.2003 № 86-ФЗ, от 08.12.2003 № 169-ФЗ, от 23.12.2003 № 181-ФЗ, от 23.12.2003 № 185-ФЗ, от 29.06.2004 № 58-ФЗ, от 29.07.2004 № 97-ФЗ, от 02.11.2004 № 127-ФЗ, от 29.12.2004 № 192-ФЗ, от 30.12.2004 № 219-ФЗ, от 21.07.2005 № 106-ФЗ, от 02.02.2006 № 19-ФЗ, от 03.05.2006 № 60-ФЗ, от 27.07.2006 № 140-ФЗ, от 18.12.2006 № 231-ФЗ, от 29.12.2006 № 246-ФЗ, от 17.05.2007 № 83-ФЗ, от 24.07.2007 № 214-ФЗ, от 02.10.2007 № 225-ФЗ, от 02.11.2007 № 248-ФЗ, от 04.12.2007 № 325-ФЗ, от 03.03.2008 № 20-ФЗ, от 08.04.2008 № 46-ФЗ, от 30.12.2008 № 315-ФЗ, от 28.02.2009 № 28-ФЗ, от 28.04.2009 № 73-ФЗ, от 03.06.2009 № 121-ФЗ, от 24.07.2009 № 213-ФЗ, от 25.11.2009 № 281-ФЗ, от 27.12.2009 № 352-ФЗ, от 15.02.2010 № 11-ФЗ, от 08.05.2010 № 83-ФЗ, от 01.07.2010 № 148-ФЗ, от 23.07.2010 № 181-ФЗ, от 27.07.2010 № 224-ФЗ, от 15.11.2010 № 294-ФЗ, от 07.02.2011 № 8-ФЗ (ред. 21.11.2011), от 27.06.2011 № 162-ФЗ, от 01.07.2011 № 169-ФЗ, от 11.07.2011 № 200-ФЗ, от 21.11.2011 № 329-ФЗ, от 03.12.2011 № 391-ФЗ, от 06.12.2011 № 409-ФЗ, от 29.06.2012 № 97-ФЗ, от 28.07.2012 № 144-ФЗ, от 03.12.2012 № 231-ФЗ, от 29.12.2012 № 280-ФЗ, от 29.12.2012 № 282-ФЗ, от 14.03.2013 № 29-ФЗ, от 07.05.2013 № 90-ФЗ, от 07.05.2013 № 102-ФЗ, от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 02.07.2013 № 146-ФЗ, от 02.07.2013 № 185-ФЗ, от 23.07.2013 № 251-ФЗ, от 30.09.2013 № 266-ФЗ, от 02.12.2013 № 335-ФЗ, от 21.12.2013 № 363-ФЗ, от 21.12.2013 № 379-ФЗ, от 03.02.2014 № 12-ФЗ, от 05.05.2014 № 106-ФЗ, от 05.05.2014 № 112-ФЗ, от 28.06.2014 № 173-ФЗ, от 28.06.2014 № 189-ФЗ, от 21.07.2014 № 218-ФЗ, от 04.10.2014 № 286-ФЗ, от 04.10.2014 № 289-ФЗ, от 04.11.2014 № 334-ФЗ, от 04.11.2014 № 344-ФЗ, от 01.12.2014 № 403-ФЗ, от 22.12.2014 № 432-ФЗ, от 29.12.2014 № 484-ФЗ, от 20.04.2015 № 98-ФЗ,

от 29.06.2015 № 156-ФЗ, от 29.06.2015 № 159-ФЗ, от 13.07.2015 № 229-ФЗ, от 13.07.2015 № 231-ФЗ, от 13.07.2015 № 259-ФЗ, от 14.12.2015 № 372-ФЗ, от 29.12.2015 № 403-ФЗ, от 05.04.2016 № 88-ФЗ, от 23.06.2016 № 191-ФЗ, от 03.07.2016 № 361-ФЗ, от 03.07.2016 № 362-ФЗ, от 28.03.2017 № 41-ФЗ, от 01.05.2017 № 84-ФЗ, от 01.05.2017 № 92-ФЗ, от 18.06.2017 № 127-ФЗ, от 18.07.2017 № 176-ФЗ, от 26.07.2017 № 205-ФЗ, от 26.07.2017 № 212-ФЗ, от 29.07.2017 № 281-ФЗ, от 31.12.2017 № 482-ФЗ, от 23.04.2018 № 90-ФЗ, от 23.04.2018 № 106-ФЗ, от 23.05.2018 № 119-ФЗ, от 04.06.2018 № 133-ФЗ, от 27.06.2018 № 167-ФЗ, от 29.07.2018 № 263-ФЗ, от 03.08.2018 № 307-ФЗ, от 03.08.2018 № 322-ФЗ, от 28.11.2018 № 452-ФЗ, от 27.12.2018 № 514-ФЗ, от 06.02.2019 № 5-ФЗ, от 29.05.2019 № 105-ФЗ, от 06.06.2019 № 138-ФЗ, от 26.07.2019 № 249-ФЗ, от 02.12.2019 № 394-ФЗ, от 16.12.2019 № 434-ФЗ, от 27.12.2019 № 469-ФЗ, от 27.12.2019 № 507-ФЗ, от 22.12.2020 № 447-ФЗ, от 30.12.2020 № 495-ФЗ, от 24.02.2021 № 23-ФЗ, от 05.04.2021 № 79-ФЗ, от 20.04.2021 № 92-ФЗ, от 11.06.2021 № 192-ФЗ, от 01.07.2021 № 250-ФЗ, от 02.07.2021 № 323-ФЗ, от 02.07.2021 № 324-ФЗ, от 02.07.2021 № 353-ФЗ, от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 30.12.2021 № 471-ФЗ, от 06.03.2022 № 44-ФЗ, от 01.04.2022 № 77-ФЗ, от 16.04.2022 № 112-ФЗ, от 14.07.2022 № 266-ФЗ, от 14.07.2022 № 292-ФЗ, от 14.07.2022 № 319-ФЗ, от 14.07.2022 № 330-ФЗ, от 20.10.2022 № 408-ФЗ, от 18.11.2022 № 438-ФЗ, от 05.12.2022 № 498-ФЗ, от 28.12.2022 № 569-ФЗ, от 28.12.2022 № 571-ФЗ, от 29.12.2022 № 607-ФЗ, от 13.06.2023 № 258-ФЗ, от 24.07.2023 № 340-ФЗ, от 24.07.2023 № 358-ФЗ, от 24.07.2023 № 359-ФЗ, от 04.08.2023 № 417-ФЗ, от 04.08.2023 № 422-ФЗ, от 04.08.2023 № 482-ФЗ, от 12.12.2023 № 566-ФЗ, с изм., внесёнными Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)

Содержание

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

    Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона

    Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности

    Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций

    Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг

    Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

    Статья 5.1. Особенности осуществления банком с базовой лицензией банковских операций и сделок

    Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг

    Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации

    Статья 8. Раскрытие информации об органах управления кредитной организации и о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга

    Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством

    Статья 10. Учредительные документы кредитной организации

    Статья 11. Уставный капитал кредитной организации

    Статья 11.1. Органы управления кредитной организации

    Статья 11.1-1. Особенности компетенции и организации деятельности совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации

    Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации

    Статья 11.1-3. Контролирующие кредитную организацию лица

    Статья 11.2. Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации

    Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации

    Статья 11.4. Порядок получения банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией, банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией

Глава II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

    Статья 12. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций

    Статья 13. Лицензирование банковских операций

    Статья 13.1. Утратила силу.

    Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

    Статья 15. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций

    Статья 16. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций

    Статья 17. Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и выдача ей лицензии на осуществление банковских операций

    Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов)

    Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы

    Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

    Статья 21. Рассмотрение споров с участием кредитной организации

    Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации

    Статья 23. Ликвидация или реорганизация кредитной организации

    Статья 23.1. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)

    Статья 23.2. Ликвидатор кредитной организации

    Статья 23.3. Последствия принятия решения арбитражным судом о ликвидации кредитной организации

    Статья 23.4. Регулирование процедур ликвидации кредитной организации

    Статья 23.5. Особенности реорганизации кредитной организации в форме слияния, присоединения и преобразования

    Статья 23.6. Получение микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации

Глава III. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ, ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И КРЕДИТОРОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

    Статья 24. Обеспечение финансовой надёжности кредитной организации

    Статья 24.1. Стандарты деятельности кредитных организаций

    Статья 25. Обязательные резервные требования

    Статья 25.1. Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы) кредитной организации

    Статья 25.2. Соглашения о финансировании участия в кредите

    Статья 26. Банковская тайна

    Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации

Глава IV. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ

    Статья 28. Межбанковские операции

    Статья 29. Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации

    Статья 30. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй

    Статья 31. Осуществление расчётов кредитной организацией

    Статья 32. Антимонопольные требования

    Статья 33. Обеспечение возвратности кредитов

    Статья 34. Объявление должников несостоятельными (банкротами) и погашение задолженности

    Статья 34.1. Обязательность открытия публичных депозитных счетов

Глава V. ФИЛИАЛЫ, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА И ДОЧЕРНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА ТЕРРИТОРИИ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА

    Статья 35. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства

Глава VI. СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ДЕЛО

    Статья 36. Банковские вклады физических лиц в рублях и иностранной валюте

    Статья 36.1. Сберегательный и депозитный сертификаты

    Статья 36.2. Порядок информирования физических лиц об условиях заключаемых договоров банковского вклада

    Статья 37. Вкладчики банка

    Статья 38. Система обязательного страхования вкладов в банках

    Статья 39. Фонды добровольного страхования вкладов

Глава VII. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЁТ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И НАДЗОР ЗА ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ

    Статья 40. Требования к бухгалтерскому учёту в кредитной организации

    Статья 40.1. Обеспечение хранения информации о деятельности кредитной организации

    Статья 41. Надзор за деятельностью кредитной организации

    Статья 42. Аудит отчётности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга

    Статья 43. Отчётность кредитной организации, отчётность банковских групп и отчётность банковских холдингов

Председатель
Верховного Совета РСФСР
Б. Н. Ельцин

Москва, Дом Советов РСФСР
2 декабря 1990 года
№ 395-1

---

Редакции документа

• Исходная редакция
• Редакция от 5 февраля 1996 г.

---

1. Порядок введения в действие данного документа регламентируется Постановлением Верховного Совета РСФСР от 2 декабря 1990 года № 396-1 «О порядке введения в действие Закона РСФСР „О Центральном банке РСФСР (Банке России)“ и Закона РСФСР „О банках и банковской деятельности в РСФСР“»