Викитека

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ: различия между версиями

Интерактивная навигация по истории
[досмотренная версия][досмотренная версия]
← Предыдущая правкаСледующая правка →
Содержимое удалено Содержимое добавлено
ВизуальныйВики-текст
Федеральный закон от 29.12.2015 № 403-ФЗ
Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ, от 30.12.2015 № 423-ФЗ
Строка 8:
| НАЗВАНИЕ = О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма
| ИСТОЧНИК = http://www.szrf.ru/doc.phtml?nb=edition00&issid=2001033000&docid=6
| ВИКИПЕДИЯ = Отмывание денег
| КАЧЕСТВО =
}}
Строка 38:
[[Федеральный закон от 02.05.2015 № 111-ФЗ|от 02.05.2015 № 111-ФЗ]], [[Федеральный закон от 08.06.2015 № 140-ФЗ|от 08.06.2015 № 140-ФЗ]], [[Федеральный закон от 29.06.2015 № 154-ФЗ|от 29.06.2015 № 154-ФЗ]],
 
[[Федеральный закон от 29.06.2015 № 159-ФЗ|от 29.06.2015 № 159-ФЗ]], [[Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ|от 29.06.2015 № 210-ФЗ]], [[Федеральный закон от 29.12.2015 № 403-ФЗ|от 29.12.2015 № 403-ФЗ]])</center>,
 
[[Федеральный закон от 30.12.2015 № 423-ФЗ|от 30.12.2015 № 423-ФЗ]], [[Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ|от 30.12.2015 № 424-ФЗ]])</center>
{{Конец колонки}}
 
Строка 48 ⟶ 50 :
 
=== {{якорь|Статья 2}}Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона ===
{{якорь|Статья 2. Часть 1}}Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма.
 
{{якорь|Статья 2. Часть 2}}Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.
Строка 75 ⟶ 77 :
осуществление внутреннего контроля — реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
 
клиент  — физическое или юридическое лицо, находящеесяиностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
 
выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
Строка 95 ⟶ 97 :
с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определённой Правительством Российской Федерации;
 
с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приёме.;
 
иностранная структура без образования юридического лица — организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнёрство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей.
 
== Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА ==
Строка 193 ⟶ 197 :
{{якорь|Статья 6. Пункт 1.1}}1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает её.
 
{{якорь|Статья 6. Пункт 1.2}}1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100  000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100  000 рублей, или превышает её.
 
{{якорь|Статья 6. Пункт 1.3}}1.3. Операция по зачислению денежных средств на счёт (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счёта (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, указанных в статье 1 [[Федеральный закон от 21.07.2014 № 213-ФЗ|Федерального закона «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»]], подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает её.
Строка 201 ⟶ 205 :
Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, от обществ, указанных в абзаце первом настоящего пункта, информацию о совершаемых данными обществами операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их характере и целях.
 
{{якорь|Статья 6. Пункт 1.4}}1.4. Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, для осуществления расчётов по государственному оборонному заказу в соответствии с {{Ссылка на ФЗ РФ|29|12|2012|275|О государственном оборонном заказе||твор.}}, с любых иных счетов, операции по списанию денежных средств с указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 600  000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600  000 рублей, или превышает её.
 
Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает её.
Строка 261 ⟶ 265 :
{{якорь|Статья 6. Пункт 2.4}}2.4. Физическое лицо, включённое в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным [[#Статья 6. Пункт 2.1. Подпункт 2|подпунктами 2]], [[#Статья 6. Пункт 2.1. Подпункт 4|4]] и [[#Статья 6. Пункт 2.1. Подпункт 5|5]] [[#Статья 6. Пункт 2.1|пункта 2.1]] настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
 
{{якорь|Статья 6. Пункт 2.4. Подпункт 1}}1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10  000 рублей в календарный месяц из расчёта на каждого указанного члена семьи;
 
{{якорь|Статья 6. Пункт 2.4. Подпункт 2}}2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;
Строка 274 ⟶ 278 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 1}}1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1}}1) до приёма на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных [[#Статья 7. Пункт 1.1|пунктами 1.1]], [[#Статья 7. Пункт 1.2|1.2]], [[#Статья 7. Пункт 1.4|1.4]] и, [[#Статья 7. Пункт 1.4-1|1.4-1]] и [[#Статья 7. Пункт 1.4-2|1.4-2]] настоящей статьи, установив следующие сведения:
 
в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных [[#Статья 7. Пункт 1.11|пунктами 1.11]] и [[#Статья 7. Пункт 1.12|1.12]] настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
Строка 280 ⟶ 284 :
в отношении юридических лиц — наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;
 
в отношении иностранной структуры без образования юридического лица — наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) её регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) её регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего);
{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1.1}}1.1) при приёме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;▼
 
▲{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1.1}}1.1) при приёме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 2}}2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1|подпунктом 1]] настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 5|подпунктом 5]] настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:▼
 
▲{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 2}}2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1|подпунктом 1]] настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 5|подпунктом 5]] настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
 
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
Строка 290 ⟶ 296 :
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
 
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утверждённый Банком России.;
 
иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.
 
В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;
Строка 322 ⟶ 330 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 7}}7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1.1}}1.1. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приёму от клиентов — физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15  000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15  000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма).
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1.2}}1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15  000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15  000 рублей, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.
 
1.3. Утратил силу.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1.4}}1.4. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощённая идентификация клиента — физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платёжных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счёта, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, а также при предоставлении клиентом — физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15  000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15  000 рублей, за исключением случаев, если получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с [[Жилищный кодекс РФ|Жилищным кодексом Российской Федерации]]) либо организация, созданная за пределами территории Российской Федерации, а также если у работников кредитной организации, банковских платёжных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платёжных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счёта, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включённых в перечень товаров (работ, услуг), определённый Правительством Российской Федерации, в оплату которых платёжный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация клиента — физического лица проводится независимо от суммы перевода.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1.4-1}}1.4-1. Идентификация выгодоприобретателей не проводится, если клиентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган государственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления или орган государственной власти иностранного государства.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1.4-2}}1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма).
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 1.5}}1.5. Кредитная организация вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего (включая правила платёжной системы), другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платёжному агенту, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющему центру, аккредитованному в порядке, установленном {{Ссылка на ФЗ РФ|6|04|2011|63|Об электронной подписи||твор.}}, проведение идентификации или упрощённой идентификации клиента — физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счёта, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту — физическому лицу электронного средства платежа.
Строка 412 ⟶ 422 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 5}}5. Кредитным организациям запрещается:
 
открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающимоткрывающими счёт (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
 
открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счёт (вклад), либо его представителя;
Строка 426 ⟶ 436 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.2}}5.2. Кредитные организации вправе:
 
отказаться от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;
 
расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании [[#Статья 7. Пункт 11|пункта 11]] настоящей статьи.
Строка 432 ⟶ 442 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.3}}5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего Федерального закона либо его отдельных положений, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.4}}5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идентификации клиента  — физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счёта застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.5}}5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в [[#Статья 6. Пункт 1. Подпункт 2|подпункте 2]] [[#Статья 6. Пункт 1|пункта 1]] [[#Статья 6|статьи 6]] настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счёта, указанного в [[#Статья 6. Пункт 1. Подпункт 2|подпункте 2]] [[#Статья 6. Пункт 1|пункта 1]] [[#Статья 6|статьи 6]] настоящего Федерального закона.
Строка 456 ⟶ 466 :
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании [[#Статья 8. Часть 3|части третьей]] [[#Статья 8|статьи 8]] настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 11}}11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 12}}12. Приостановление операций в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 10|пунктом 10]] настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 11|пунктом 11]] настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 13}}13. КредитныеОрганизации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в [[#Статья 7. Пункт 11|пункте 11]] настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днём принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от проведения операций, а кредитные организации — и (или) от заключения договоров с клиентами и (или) выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, а также обо всех случаях расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации в срок не позднее рабочего дня, следующего за днём совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 13.1}}13.1. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в [[#Статья 7. Пункт 5.2|пункте 5.2]] настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днём совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 13.2}}13.2. Уполномоченный орган направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 13|пунктами 13]] и [[#Статья 7. Пункт 13.1|13.1]] настоящей статьи, в Центральный банк Российской Федерации в порядке, сроки и объёме, установленные уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 13.3}}13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 13.2|пунктом 13.2]] настоящей статьи информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 5.2|пунктом 5.2]] настоящей статьи.
 
{{якорь|Статья 7. Пункт 14}}14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Строка 531 ⟶ 547 :
{{якорь|Статья 7.2. Пункт 12}}12. Требования настоящей статьи не распространяются на:
 
{{якорь|Статья 7.2. Пункт 12. Подпункт 1}}1) безналичные расчёты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15  000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15  000 рублей;
 
{{якорь|Статья 7.2. Пункт 12. Подпункт 2}}2) безналичные расчёты по банковским счетам, открытым в одной кредитной организации;
Строка 539 ⟶ 555 :
{{якорь|Статья 7.2. Пункт 12. Подпункт 4}}4) безналичные расчёты, осуществляемые между кредитными организациями либо между кредитной организацией и иностранным банком от своего имени и за свой счёт;
 
{{якорь|Статья 7.2. Пункт 12. Подпункт 5}}5) переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями на сумму, не превышающую 15  000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15  000 рублей.
 
=== {{якорь|Статья 7.3}}Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приёме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц ===
Строка 554 ⟶ 570 :
{{якорь|Статья 7.3. Пункт 1. Подпункт 5}}5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сёстрами, усыновителями и усыновлёнными) или от имени указанных лиц в случае, если они находятся на обслуживании в кредитной организации.
 
{{якорь|Статья 7.3. Пункт 2}}2. Требования, установленные [[#Статья 7.3. Пункт 1|пунктом 1]] настоящей статьи, не применяются кредитными организациями при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15  000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15  000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счёта, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.
 
{{якорь|Статья 7.3. Пункт 3}}3. В случае, если финансовым операциям клиента — должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включённую в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные [[#Статья 7.3. Пункт 1. Подпункт 2|подпунктами 2]] — [[#Статья 7.3. Пункт 1. Подпункт 5|5]] [[#Статья 7.3. Пункт 1|пункта 1]] настоящей статьи.
Строка 571 ⟶ 587 :
{{якорь|Статья 7.4. Пункт 3}}3. Решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, указанных в [[#Статья 7.4. Пункт 1|пункте 1]] настоящей статьи, может быть обжаловано данными организацией или физическим лицом в судебном порядке.
 
{{якорь|Статья 7.4. Пункт 4}}4. В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10  000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счёт замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.
 
{{якорь|Статья 7.4. Пункт 5}}5. Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понёсшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба.
Источник — https://ru.wikisource.org/wiki/Федеральный_закон_от_07.08.2001_№_115-ФЗ