Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1/Глава IV.1

Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» — Глава IV.1

Глава IV.1. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОММЕРЧЕСКОГО ПРИСУТСТВИЯ ИНОСТРАННЫХ СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПУТЁМ СОЗДАНИЯ ФИЛИАЛОВ

Статья 33.1. Условия осуществления коммерческого присутствия иностранных страховых организаций на территории Российской Федерации путём создания филиалов

1. Иностранная страховая организация для создания на территории Российской Федерации филиала должна соответствовать следующим требованиям:

1) быть зарегистрированной и иметь право на осуществление страховой деятельности на территории государства (на территории) — члена Всемирной торговой организации в соответствии с национальным законодательством этого государства (этой территории) по видам страхования и (или) перестрахованию, которые иностранная страховая организация намерена осуществлять на территории Российской Федерации через созданный ею филиал, в течение не менее восьми лет по страхованию жизни либо в течение не менее пяти лет по иным видам страхования и (или) перестрахованию;

2) иметь опыт осуществления страховой деятельности через созданный ею филиал в ином государстве (на иной территории), чем государство (территория) — член Всемирной торговой организации, где зарегистрирована иностранная страховая организация, по видам страхования и (или) перестрахованию, которые иностранная страховая организация намерена осуществлять на территории Российской Федерации через созданный ею филиал, в течение не менее пяти лет;

3) стоимость активов бухгалтерского баланса иностранной страховой организации по состоянию на конец отчётного года (при подаче заявления о предоставлении лицензии — на конец отчётного года, предшествующего дате подачи указанного заявления) должна быть эквивалентна не менее чем 5 миллиардам долларов США;

4) иметь место нахождения и адрес на территории одного государства (на одной территории) — члена Всемирной торговой организации;

5) не иметь регистрации в государствах (на территориях), предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны). Перечень указанных государств (территорий) утверждается Министерством финансов Российской Федерации;

6) не иметь в составе акционеров (участников), а также в составе лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится иностранная страховая организация, лиц, зарегистрированных на территориях государств (на территориях), указанных в подпункте 5 настоящего пункта. Контроль и значительное влияние лиц, указанных в настоящем подпункте, определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчётности, признанными на территории Российской Федерации.

2. Условием осуществления иностранной страховой организацией страховой деятельности на территории Российской Федерации является наличие соглашения об информационном обмене между органом страхового надзора и контрольным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация (далее — соглашение об информационном обмене).

В соглашении об информационном обмене устанавливается перечень информации, которой будут обмениваться орган страхового надзора и указанный в абзаце первом настоящего пункта контрольный орган, и порядок обмена такой информацией. В перечень информации должна включаться в том числе информация, подтверждающая сведения, представленные иностранной страховой организацией в целях получения лицензии, а также о нарушениях, допущенных иностранной страховой организацией за последние три года с даты направления запроса органом страхового надзора в контрольный орган государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация.

3. Ответственность по обязательствам, принятым иностранной страховой организацией через созданный ею на территории Российской Федерации филиал, несёт иностранная страховая организация.

4. Иностранная страховая организация при осуществлении деятельности на территории Российской Федерации обязана:

1) соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 настоящей статьи;

2) представлять в орган страхового надзора в порядке и сроки, которые установлены органом страхового надзора:

статистическую отчётность и отчётность в порядке надзора, содержащие показатели деятельности филиала иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, составленные по формам, которые установлены органом страхового надзора;

бухгалтерскую (финансовую) отчётность иностранной страховой организации, составленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчётности или иными, отличными от Международных стандартов финансовой отчётности, международно признанными правилами;

3) осуществлять делопроизводство, в том числе оформление документов, необходимых для заключения и исполнения договоров страхования (перестрахования), на русском языке;

4) организовать систему внутреннего контроля деятельности иностранной страховой организации на территории Российской Федерации в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1 статьи 28.1 настоящего Закона. В целях осуществления внутреннего контроля иностранная страховая организация обязана назначить специальное должностное лицо или структурное подразделение, которые указаны в подпункте 5 пункта 2 статьи 28.1 настоящего Закона;

5) организовать внутренний аудит деятельности иностранной страховой организации в соответствии с требованиями, установленными статьёй 28.2 (за исключением подпунктов 10 и 11 пункта 6) настоящего Закона. Положение о внутреннем аудите деятельности иностранной страховой организации утверждается уполномоченным органом иностранной страховой организации. Порядок назначения на должность и освобождения от должности внутреннего аудитора, руководителя службы внутреннего аудита иностранной страховой организации, а также их подчинённость и подотчётность устанавливаются внутренними организационно-распорядительными документами иностранной страховой организации.

5. Положения статей 25, 26, 26.2, пунктов 1 — 4, 6 и 7 статьи 28, статей 29, 32.3, 32.5, 32.5-2, 32.8 и 32.10 настоящего Закона не применяются в отношении иностранных страховых организаций.

Статья 33.2. Лицензирование деятельности иностранных страховых организаций на территории Российской Федерации и аккредитация их филиалов на территории Российской Федерации

1. Лицензирование деятельности иностранной страховой организации на территории Российской Федерации осуществляется органом страхового надзора в целях предоставления иностранной страховой организации права на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации и подтверждается записью в едином государственном реестре субъектов страхового дела.

Решение об аккредитации или о прекращении действия аккредитации филиала иностранной страховой организации принимается органом страхового надзора. Внесение в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц сведений об аккредитации, о прекращении действия аккредитации, иных предусмотренных федеральными законами сведений, внесение изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, осуществляются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации на осуществление аккредитации филиалов, представительств иностранных юридических лиц и ведение государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в соответствии с Федеральным законом от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (далее — уполномоченный федеральный орган исполнительной власти), на основании решения органа страхового надзора.

2. Для получения лицензии на осуществление страховой деятельности в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 32 настоящего Закона и (или) лицензии на осуществление перестрахования, а также аккредитации филиала иностранной страховой организации соискатель лицензии — иностранная страховая организация не позднее чем через двенадцать месяцев после дня принятия решения о создании на территории Российской Федерации филиала представляет в орган страхового надзора:

1) заявление о предоставлении лицензии;

2) выписку из реестра иностранных юридических лиц государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, или иной имеющий равную юридическую силу документ, подтверждающий статус иностранной страховой организации в соответствии с законодательством этого государства (этой территории);

3) документ, выданный уполномоченным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, подтверждающий её статус в качестве налогоплательщика в этом государстве (на этой территории) с указанием кода налогоплательщика (аналога кода налогоплательщика);

4) копии учредительных документов иностранной страховой организации;

5) информацию о структуре и составе акционеров (участников) иностранной страховой организации, а также о лицах, под контролем либо под значительным влиянием которых она находится;

6) копии годовой бухгалтерской (финансовой) отчётности иностранной страховой организации за последние три года деятельности такой организации, предшествующие дате подачи заявления о предоставлении лицензии, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчётности или иными, отличными от Международных стандартов финансовой отчётности, международно признанными правилами, с приложением копий аудиторских заключений, подтверждающих достоверность указанной отчётности;

7) документы, выданные контрольным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, о видах страхования, осуществляемых иностранной страховой организацией, с указанием объектов страхования, характера события, на случай наступления которого осуществляется страхование (страхового случая), со ссылкой на соответствующие нормы национального законодательства этого государства (этой территории);

8) документы, выданные контрольным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, подтверждающие соответствие указанной организации требованиям, установленным подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 33.1 настоящего Закона;

9) документы, выданные контрольным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, подтверждающие соответствие указанной организации требованиям платёжеспособности, предъявляемым в соответствии с национальным законодательством этого государства (этой территории), с указанием стоимости активов бухгалтерского баланса, размера уставного капитала (при наличии) и кода валюты, а также сведений об отсутствии санкций к такой иностранной страховой организации со стороны указанного органа в части финансовой устойчивости и платёжеспособности за последние три года, предшествующие дате подачи заявления о предоставлении лицензии такой иностранной страховой организации;

10) сведения о лице (лицах), осуществляющем (осуществляющих) функции единоличного исполнительного органа иностранной страховой организации;

11) положение о внутреннем аудите иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, утверждённое уполномоченным органом иностранной страховой организации, которое должно содержать информацию, указанную в пункте 2 статьи 28.2 настоящего Закона;

12) документы, подтверждающие соответствие иностранной страховой организации требованиям, установленным Федеральным законом от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (в случае, если иностранная страховая организация намерена осуществлять на территории Российской Федерации обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств);

13) копию решения уполномоченного органа иностранной страховой организации о создании филиала иностранной страховой организации на территории Российской Федерации;

14) письменное согласие контрольного органа государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, на создание филиала иностранной страховой организации на территории Российской Федерации либо заключение указанного контрольного органа об отсутствии необходимости получения такого согласия;

15) бизнес-план иностранной страховой организации в части деятельности, осуществляемой на территории Российской Федерации через создаваемый ею филиал, утверждённый уполномоченным органом иностранной страховой организации;

16) положение о филиале иностранной страховой организации;

17) сведения о лицах, осуществляющих в филиале иностранной страховой организации функции руководителя, заместителя руководителя (при наличии), лица, на которое возложена обязанность по ведению бухгалтерского учёта, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), а также специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с приложением документов, подтверждающих соответствие этих лиц квалификационным и иным требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными актами органа страхового надзора;

18) копию доверенности о наделении руководителя филиала иностранной страховой организации полномочиями, необходимыми для исполнения должностных обязанностей на территории Российской Федерации;

19) сведения о численности иностранных граждан, являющихся работниками филиала иностранной страховой организации;

20) выписку по специальному банковскому счёту, указанному в статье 33.5 настоящего Закона (далее — специальный банковский счёт), подтверждающую внесение иностранной страховой организацией денежных средств в размере, установленном пунктом 1 статьи 33.4 настоящего Закона;

21) выписку из Единого государственного реестра недвижимости, подтверждающую возникновение или переход прав на занимаемое филиалом иностранной страховой организации здание (помещение), либо копию договора аренды (субаренды) здания (помещения), в котором будет располагаться филиал, либо копию документа, содержащего обязательство арендодателя о том, что договор аренды такого здания (помещения) будет заключён в будущем;

22) нотариально заверенную копию доверенности, выданную уполномоченному лицу, на предоставление полномочий для осуществления взаимодействия с органом страхового надзора по вопросам лицензирования деятельности иностранной страховой организации и (или) аккредитации филиала (филиалов) иностранной страховой организации;

23) документы об уплате государственной пошлины за предоставление лицензии и (или) аккредитацию филиала иностранной страховой организации;

24) документы, содержащие информацию, необходимую для внесения сведений в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в соответствии с Федеральным законом от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации».

3. Соискатель лицензии представляет в орган страхового надзора документы, указанные в подпунктах 13 — 21, 23 и 24 пункта 2 настоящей статьи, в отношении каждого филиала отдельно.

4. Соискатель лицензии — иностранная страховая организация, зарегистрированная в едином государственном реестре субъектов страхового дела, представляет в орган страхового надзора документы, указанные в пункте 2 настоящей статьи, за исключением документов, которые указаны в подпунктах 2 — 5, 10 — 14, 16, 17, 19 и 21 пункта 2 настоящей статьи и имеются у органа страхового надзора, если в них не вносились изменения.

5. Иностранная страховая организация, зарегистрированная в едином государственном реестре субъектов страхового дела, при принятии решения о создании на территории Российской Федерации филиала, сведения о котором отсутствуют в лицензии, представляет в орган страхового надзора для замены лицензии и аккредитации филиала заявление о замене лицензии и документы, указанные в подпунктах 13 — 24 пункта 2 настоящей статьи.

Орган страхового надзора принимает решения о замене (об отказе в замене) лицензии и об аккредитации (отказе в аккредитации) филиала иностранной страховой организации в порядке, установленном пунктом 8 настоящей статьи.

6. Нормативным актом органа страхового надзора устанавливаются требования к сведениям, документам и (или) типовые формы документов в отношении документов, указанных в подпунктах 1, 5, 10, 15 — 17, 19 пункта 2 настоящей статьи, заявления о замене лицензии, указанного в пункте 5 настоящей статьи, а также порядок и способы представления в орган страхового надзора документов, предусмотренных пунктами 2, 4 и 5 настоящей статьи.

7. Документы, представляемые иностранной страховой организацией на иностранном языке, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство (территория), где зарегистрирована иностранная страховая организация, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

8. В случае несоответствия документов, указанных в пунктах 2 — 6 настоящей статьи, требованиям, установленным настоящим Законом и (или) нормативными актами органа страхового надзора, и (или) их представления не в полном объёме орган страхового надзора направляет соискателю лицензии уведомление в письменной форме о необходимости устранения выявленных нарушений, оформления документов надлежащим образом с исчерпывающим перечнем недостающих либо неверно оформленных документов и о приостановлении срока принятия решения не более чем на девяносто рабочих дней. В случае непредставления соискателем лицензии в течение указанного в таком уведомлении срока всех надлежащим образом оформленных документов ранее представленное соискателем лицензии заявление о предоставлении лицензии (заявление о замене лицензии) и прилагаемые к нему документы возвращаются соискателю лицензии.

Принятие решений о выдаче (замене) либо об отказе в выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации, решения об аккредитации либо об отказе в аккредитации её филиала осуществляется органом страхового надзора в срок, не превышающий шестидесяти рабочих дней с даты представления соискателем лицензии в орган страхового надзора всех документов, предусмотренных настоящей статьёй и оформленных надлежащим образом.

В случае принятия органом страхового надзора решения о выдаче (замене) иностранной страховой организации лицензии и решения об аккредитации её филиала орган страхового надзора сообщает об этом в электронной форме (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения для внесения соответствующих записей в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и постановки иностранной страховой организации на учёт в налоговом органе по месту осуществления ею деятельности на территории Российской Федерации через аккредитованный филиал. Формы и форматы указанных сообщений утверждаются уполномоченным федеральным органом исполнительной власти в соответствии с пунктом 8 статьи 21 Федерального закона от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации».

Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в течение трёх рабочих дней с даты внесения соответствующей записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и постановки иностранной страховой организации на учёт в налоговом органе по месту осуществления ею деятельности на территории Российской Федерации через аккредитованный филиал направляет (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в орган страхового надзора документ о внесении соответствующей записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и документ о постановке на учёт в налоговом органе в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного федерального органа исполнительной власти.

Орган страхового надзора не позднее следующего рабочего дня с даты получения документов от уполномоченного федерального органа исполнительной власти вносит в единый государственный реестр субъектов страхового дела запись, содержащую сведения об иностранной страховой организации, о её филиале, о выдаче (замене) иностранной страховой организации лицензии и об аккредитации её филиала.

В случае принятия органом страхового надзора решения о выдаче иностранной страховой организации, представившей документы в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, лицензии орган страхового надзора не позднее следующего рабочего дня с даты принятия решения вносит в единый государственный реестр субъектов страхового дела запись, содержащую сведения о выдаче иностранной страховой организации лицензии.

9. Орган страхового надзора уведомляет иностранную страховую организацию о принятом решении:

1) в течение пяти рабочих дней с даты получения документов от уполномоченного федерального органа исполнительной власти — в случае принятия решения о выдаче (замене) лицензии и решения об аккредитации филиала иностранной страховой организации, а также в указанный срок направляет филиалу иностранной страховой организации документы, подтверждающие содержание электронных документов, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти;

2) в течение пяти рабочих дней с даты принятия решения о выдаче лицензии — в случае принятия решения о выдаче лицензии иностранной страховой организации, представившей документы в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи;

3) в течение пяти рабочих дней с даты принятия решения об отказе в выдаче (замене) лицензии и решения об отказе в аккредитации филиала иностранной страховой организации.

10. Иностранная страховая организация вправе осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации с даты включения в единый государственный реестр субъектов страхового дела записи об аккредитации её филиала и выдаче (замене) такой иностранной страховой организации лицензии.

Иностранная страховая организация, представившая документы для получения лицензии в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, вправе осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации с даты включения в единый государственный реестр субъектов страхового дела записи о выдаче такой лицензии.

11. Лицензия предоставляется иностранной страховой организации в форме выписки из единого государственного реестра субъектов страхового дела и должна содержать следующие сведения:

1) наименование иностранной страховой организации;

2) место нахождения и адрес иностранной страховой организации в государстве (на территории), где она зарегистрирована;

3) наименование филиала иностранной страховой организации;

4) адрес (место нахождения) филиала иностранной страховой организации на территории Российской Федерации;

5) регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела;

6) идентификационный номер налогоплательщика, код причины постановки на учёт в налоговом органе;

7) деятельность в сфере страхового дела, осуществляемая иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации (страхование, перестрахование);

8) вид деятельности, осуществляемый иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации (добровольное страхование жизни, добровольное личное страхование, за исключением добровольного страхования жизни, добровольное имущественное страхование, обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств);

9) виды страхования, осуществляемые иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации;

10) номер и дата принятия органом страхового надзора решения о выдаче, замене или переоформлении лицензии иностранной страховой организации;

11) номер лицензии и дата её выдачи;

12) иные сведения, предусмотренные органом страхового надзора.

12. Форма выписки из единого государственного реестра субъектов страхового дела, порядок и сроки направления указанной выписки иностранной страховой организации устанавливаются органом страхового надзора.

13. Лицензия предоставляется иностранной страховой организации без ограничения срока её действия, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

14. Об изменениях, внесённых в документы, явившиеся основанием для получения лицензии и аккредитации филиала, иностранная страховая организация обязана сообщать в письменной форме в орган страхового надзора и одновременно представлять документы, подтверждающие эти изменения, в течение тридцати дней с даты внесения этих изменений.

15. При изменении сведений, указанных в лицензии, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 4 и 5 настоящей статьи, лицензия подлежит переоформлению в порядке и сроки, которые установлены органом страхового надзора.

16. В случае переоформления лицензии иностранной страховой организации в связи с внесением изменений в перечень видов страхования, осуществляемых на территории Российской Федерации, иностранная страховая организация вправе осуществлять виды страхования, включённые в лицензию, с даты включения в единый государственный реестр субъектов страхового дела записи о принятии решения о переоформлении лицензии и сведений о видах страхования.

17. Иностранная страховая организация обязана уведомить орган страхового надзора в письменной форме в течение десяти рабочих дней с даты принятия одного из следующих решений с представлением подтверждающих документов:

1) о реорганизации или ликвидации иностранной страховой организации;

2) о введении процедуры банкротства и о признании банкротом иностранной страховой организации;

3) о принятии контрольным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, решения о приостановлении, об ограничении или о прекращении права иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности.

18. В случае принятия иностранной страховой организацией решения о прекращении деятельности на территории Российской Федерации одного из её филиалов иностранная страховая организация направляет в орган страхового надзора по форме, установленной органом страхового надзора, заявление о замене лицензии в связи с прекращением деятельности филиала с приложением документов, перечень которых устанавливается органом страхового надзора.

Замена лицензии иностранной страховой организации в связи с прекращением деятельности на территории Российской Федерации одного из её филиалов осуществляется в порядке и сроки, которые установлены органом страхового надзора.

19. Орган страхового надзора информирует контрольный орган государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, о выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации или об отказе в выдаче (замене) лицензии, а также об отзыве лицензии иностранной страховой организации в порядке и сроки, которые установлены соглашением об информационном обмене.

Информация о выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации должна содержать сведения, указанные в выписке из единого государственного реестра субъектов страхового дела.

Информация об отказе в выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации должна содержать основания для отказа, установленные статьёй 33.3 настоящего Закона.

Информация об отзыве лицензии иностранной страховой организации должна содержать основания для отзыва такой лицензии, установленные пунктами 2 и 3 статьи 33.8 настоящего Закона.

Статья 33.3. Основания для отказа соискателю лицензии — иностранной страховой организации в выдаче (замене) лицензии и (или) в аккредитации филиала

1. Основаниями для отказа соискателю лицензии — иностранной страховой организации в выдаче (замене) лицензии и (или) в аккредитации филиала являются:

1) превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций, установленного абзацем первым пункта 3.1 статьи 6 настоящего Закона;

2) представление документов с нарушением срока, установленного абзацем первым пункта 2 статьи 33.2 настоящего Закона, либо документов, содержащих недостоверную информацию или не соответствующих требованиям настоящего Закона и (или) нормативным актам органа страхового надзора;

3) несоответствие иностранной страховой организации требованиям, установленным пунктом 1 статьи 33.1 настоящего Закона, и (или) отсутствие соглашения об информационном обмене;

4) несоответствие наименования филиала иностранной страховой организации требованиям, установленным пунктом 3.1 статьи 4.1 настоящего Закона;

5) несоответствие лиц, указанных в подпункте 17 пункта 2 статьи 33.2 настоящего Закона, квалификационным и иным требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными актами органа страхового надзора;

6) несоответствие размера гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации и порядка его формирования требованиям, установленным статьёй 33.4 настоящего Закона;

7) наличие неисполненного предписания органа страхового надзора о несоблюдении требований к размеру и порядку формирования гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации;

8) наличие у соискателя лицензии на вид деятельности, указанный в абзацах втором — шестом подпункта 1 пункта 2 статьи 32 настоящего Закона, на дату принятия органом страхового надзора решения о выдаче (замене) соответствующей лицензии решения этого органа о приостановлении действия ранее выданной лицензии.

2. Решение об отказе в выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации и решение об отказе в аккредитации филиала иностранной страховой организации должны содержать основания для отказа, установленные пунктом 1 настоящей статьи.

3. Орган страхового надзора в случае принятия решения об отказе в выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации в течение трёх рабочих дней с даты принятия такого решения информирует Агентство в письменной форме о принятом решении и о необходимости возврата в связи с этим денежных средств, внесённых иностранной страховой организацией на специальный банковский счёт в целях получения (замены) лицензии.

Денежные средства, внесённые иностранной страховой организацией на специальный банковский счёт в целях получения (замены) лицензии, подлежат возврату иностранной страховой организации в течение тридцати дней с даты принятия органом страхового надзора решения об отказе в выдаче (замене) лицензии.

Статья 33.4. Требования к гарантийному депозиту филиала иностранной страховой организации

1. Минимальный размер гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации (далее — минимальный размер гарантийного депозита) должен быть равен минимальному размеру уставного капитала страховой организации, установленному пунктом 3 статьи 25 настоящего Закона, за исключением случая, указанного в пункте 7 настоящей статьи.

2. Общий размер гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации определяется как совокупность минимального размера гарантийного депозита и расчётного размера гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации (далее — расчётный размер гарантийного депозита).

3. Расчётный размер гарантийного депозита должен соответствовать размеру, обеспечивающему исполнение иностранной страховой организацией обязательств по договорам страхования (сострахования, перестрахования), заключённым иностранной страховой организацией при осуществлении страховой деятельности на территории Российской Федерации (далее для целей настоящей статьи — объём обязательств), и формируется в соответствии с требованиями, установленными органом страхового надзора.

Расчётный размер гарантийного депозита формируется иностранной страховой организацией в валюте Российской Федерации по итогам каждого квартала на основании актуарных расчётов.

По итогам каждого отчётного года расчётный размер гарантийного депозита подлежит актуарному оцениванию ответственным актуарием, а достоверность данных, использованных им в расчёте, подлежит аудиту аудиторской организацией, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Актуарное заключение, подготовленное по итогам актуарного оценивания, представляется иностранной страховой организацией в орган страхового надзора ежегодно вместе с отчётностью, указанной в подпункте 2 пункта 4 статьи 33.1 настоящего Закона, если иной срок представления такого актуарного заключения не установлен органом страхового надзора, но не позднее 1 июля года, следующего за отчётным годом.

4. Иностранная страховая организация представляет в орган страхового надзора вместе с отчётностью в порядке надзора, указанной в подпункте 2 пункта 4 статьи 33.1 настоящего Закона, выписку по специальному банковскому счёту, подтверждающую соответствие размера находящихся на указанном счёте денежных средств требованиям, установленным настоящей статьёй к общему размеру гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации.

5. При увеличении объёма обязательств, принятых иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации через созданный ею филиал, такая иностранная страховая организация вносит на специальный банковский счёт денежные средства в валюте Российской Федерации в размере, необходимом для приведения расчётного размера гарантийного депозита в соответствие с требованиями абзаца первого пункта 3 настоящей статьи.

При увеличении объёма обязательств в связи с принятием иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации через созданный ею филиал страхового портфеля обязанность, установленная абзацем первым настоящего пункта в отношении гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, через который будет осуществляться исполнение принятых в составе страхового портфеля обязательств, должна быть исполнена иностранной страховой организацией в течение тридцати дней со дня подписания акта приёма-передачи страхового портфеля.

6. При уменьшении объёма обязательств, принятых иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации через созданный ею филиал, расчётный размер гарантийного депозита по ходатайству, направляемому иностранной страховой организацией в целях возврата части денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации (далее — ходатайство о возврате части денежных средств гарантийного депозита), может быть уменьшен по решению органа страхового надзора до размера, соответствующего размеру, установленному абзацем первым пункта 3 настоящей статьи, если иное не установлено настоящим Законом.

Ходатайство, указанное в абзаце первом настоящего пункта, может быть направлено иностранной страховой организацией в орган страхового надзора одновременно с представлением отчётности в порядке надзора, указанной в подпункте 2 пункта 4 статьи 33.1 настоящего Закона.

7. При принятии иностранной страховой организацией решения о прекращении деятельности на территории Российской Федерации одного из её филиалов и об исполнении обязательств по договорам страхования (перестрахования), принятым через филиал иностранной страховой организации, подлежащий закрытию, через другие филиалы, созданные такой иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации, иностранная страховая организация обязана разместить указанную информацию на своём официальном сайте не позднее дня принятия такого решения.

В указанном случае иностранная страховая организация направляет в орган страхового надзора ходатайство об уменьшении денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации (далее — ходатайство об уменьшении денежных средств гарантийного депозита), в отношении которого принято решение о прекращении деятельности, в целях зачисления соответствующих денежных средств на специальный банковский счёт, на котором размещены денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, через который будут исполняться обязательства по договорам страхования (перестрахования), заключённым иностранной страховой организацией через филиал, в отношении которого принято решение о прекращении его деятельности, на величину, необходимую для приведения расчётного размера гарантийного депозита в соответствие с требованиями, установленными абзацем первым пункта 3 настоящей статьи.

Ходатайство об уменьшении денежных средств гарантийного депозита может не представляться в случае, если расчётный размер гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, через который будут исполняться обязательства по договорам страхования (перестрахования), заключённым иностранной страховой организацией через филиал, в отношении которого принято решение о прекращении его деятельности, соответствует требованиям, установленным абзацем первым пункта 3 настоящей статьи с учётом таких обязательств.

Денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, в отношении которого принято решение о прекращении его деятельности, возвращаются Агентством иностранной страховой организации по ходатайству о возврате части денежных средств гарантийного депозита, которое представляется в орган страхового надзора одновременно с заявлением о замене лицензии в связи с прекращением деятельности на территории Российской Федерации одного из филиалов иностранной страховой организации.

8. В случае необходимости возврата части либо уменьшения денежных средств гарантийных депозитов нескольких филиалов иностранная страховая организация должна направить в орган страхового надзора соответствующее ходатайство в отношении гарантийного депозита каждого филиала отдельно.

9. Иностранная страховая организация наряду с ходатайством о возврате части денежных средств гарантийного депозита представляет в орган страхового надзора следующие документы:

1) актуарное заключение, подготовленное по итогам актуарного оценивания расчётного размера гарантийного депозита на дату, предшествующую не более чем на один день дате подачи ходатайства о возврате части денежных средств гарантийного депозита (актуарное заключение не представляется в отношении ходатайств, предусмотренных пунктами 10 и 11 статьи 33.9 настоящего Закона);

2) выписку по специальному банковскому счёту, на котором размещены денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, по состоянию на дату, предшествующую не более чем на один день дате подачи ходатайства о возврате части денежных средств гарантийного депозита.

10. В случае подачи ходатайства об уменьшении денежных средств гарантийного депозита документы, указанные в пункте 9 настоящей статьи, представляются в орган страхового надзора по каждому филиалу, подлежащему закрытию, и филиалу, через который будут исполняться обязательства по договорам страхования (перестрахования), заключённым иностранной страховой организацией через филиал, в отношении которого принято решение о прекращении его деятельности.

Несоответствие расчётного размера гарантийного депозита на дату подачи иностранной страховой организацией в орган страхового надзора ходатайства о возврате части денежных средств гарантийного депозита установленным абзацем первым пункта 3 настоящей статьи требованиям является основанием для принятия органом страхового надзора решения об отказе в удовлетворении такого ходатайства.

Ходатайство о возврате части денежных средств гарантийного депозита может быть подано повторно после устранения иностранной страховой организацией выявленных органом страхового надзора несоответствий в формировании расчётного размера гарантийного депозита.

Орган страхового надзора принимает решение об удовлетворении либо об отказе в удовлетворении ходатайства о возврате части денежных средств гарантийного депозита или ходатайства об уменьшении денежных средств гарантийного депозита и направляет его иностранной страховой организации не позднее двадцати рабочих дней с даты представления иностранной страховой организацией в орган страхового надзора соответствующего ходатайства с приложением всех надлежащим образом оформленных документов.

11. Требования, установленные пунктами 1 — 6 настоящей статьи, применяются к гарантийным депозитам каждого филиала иностранной страховой организации отдельно.

12. Иностранная страховая организация представляет в орган страхового надзора положение о формировании расчётного размера гарантийного депозита, принятое в рамках видов страхования, которые она намерена осуществлять на территории Российской Федерации через филиал, с приложением документов, содержащих решение уполномоченного органа управления иностранной страховой организации об их утверждении, в течение пяти рабочих дней с даты такого утверждения, если обязанность представления положения о формировании расчётного размера гарантийного депозита установлена органом страхового надзора.

Иностранная страховая организация обязана сообщить в орган страхового надзора об изменениях, внесённых в положение о формировании расчётного размера гарантийного депозита, и одновременно представить документы, подтверждающие такие изменения, в течение пяти рабочих дней с даты их утверждения уполномоченным органом управления иностранной страховой организации.

Орган страхового надзора вправе установить требования к положению о формировании расчётного размера гарантийного депозита, а также к документам, содержащим сведения, необходимые для формирования расчётного размера гарантийного депозита, и сроки хранения таких документов.

Статья 33.5. Особенности размещения денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации

1. Иностранная страховая организация до подачи заявления о предоставлении (замене) лицензии размещает денежные средства гарантийного депозита создаваемого ею филиала на специальном банковском счёте в валюте Российской Федерации в размере, указанном в пункте 1 статьи 33.4 настоящего Закона.

Специальный банковский счёт открывается Агентством — владельцем счёта в кредитных организациях, указанных в пункте 2 настоящей статьи, на основании договора банковского счёта в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и особенностями, установленными настоящей статьёй.

Права на денежные средства, находящиеся на специальном банковском счёте, принадлежат иностранной страховой организации.

В целях размещения денежных средств гарантийного депозита каждого филиала иностранной страховой организации Агентством открывается отдельный специальный банковский счёт.

2. По распоряжению иностранной страховой организации, направленному в Агентство в порядке, установленном советом директоров Агентства, Агентство открывает специальный банковский счёт в кредитных организациях на территории Российской Федерации из числа кредитных организаций, определённых Агентством по результатам конкурса. Порядок конкурсного отбора кредитных организаций устанавливается советом директоров Агентства по согласованию с федеральным антимонопольным органом.

Специальный банковский счёт может быть открыт Агентством только в кредитных организациях, отвечающих требованиям, установленным частью 4 статьи 14 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Правительства Российской Федерации.

В случае, если кредитная организация перестаёт соответствовать требованиям, указанным в абзаце втором настоящего пункта, Агентство не позднее рабочего дня, следующего за днём выявления такого несоответствия, уведомляет об этом иностранную страховую организацию и орган страхового надзора. Агентство обязано перечислить денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в иную кредитную организацию из числа отобранных по результатам конкурсного отбора, предусмотренного настоящим пунктом, в течение трёх рабочих дней с даты получения соответствующего распоряжения иностранной страховой организации, о чём уведомляет иностранную страховую организацию и орган страхового надзора в письменной форме в течение трёх рабочих дней с даты такого перечисления.

Агентство направляет иностранной страховой организации информацию о реквизитах специального банковского счёта для размещения средств гарантийного депозита в течение трёх рабочих дней с даты открытия соответствующего счёта в соответствии с настоящей статьёй.

Сумма процентов, уплачиваемых кредитной организацией за пользование денежными средствами гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, находящимися на специальном банковском счёте, зачисляется на указанный счёт и включается в состав такого гарантийного депозита.

3. Иностранная страховая организация вправе получать от кредитной организации составляющую банковскую тайну информацию по специальному банковскому счёту, на котором размещены денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации.

4. По специальному банковскому счёту могут совершаться исключительно следующие операции:

1) зачисление денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи и пунктом 5 статьи 33.4 настоящего Закона;

2) зачисление денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, в отношении которого принято решение о прекращении деятельности, в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 7 статьи 33.4 настоящего Закона;

3) начисление процентов за пользование кредитной организацией денежными средствами гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, находящимися на специальном банковском счёте;

4) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления иностранной страховой организации в случае принятия органом страхового надзора решения об отказе в выдаче (замене) лицензии иностранной страховой организации по основаниям, предусмотренным статьёй 33.3 настоящего Закона;

5) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления иностранной страховой организации при уменьшении объёма обязательств, принятых иностранной страховой организацией в соответствии с пунктом 6 статьи 33.4 настоящего Закона;

6) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления лицам, указанным в пункте 1 статьи 33.9 настоящего Закона, по основаниям и в порядке, которые установлены указанной статьёй;

7) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления на другой специальный банковский счёт в случаях, указанных в абзаце третьем пункта 2 настоящей статьи и абзаце втором пункта 7 статьи 33.4 настоящего Закона;

8) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления иностранной страховой организации в соответствии с абзацем четвёртым пункта 7 статьи 33.4 настоящего Закона;

9) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления лицам, указанным в пунктах 10 и 11 статьи 33.9 настоящего Закона;

10) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в целях перечисления временной администрации иностранной страховой организации в соответствии с пунктом 10 статьи 33.6 настоящего Закона;

11) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в счёт расходов Агентства по удовлетворению требований лиц, указанных в пункте 1 статьи 33.9 настоящего Закона;

12) списание денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в счёт вознаграждения кредитной организации, причитающегося ей по договору специального банковского счёта.

5. Операции по списанию денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации со специального банковского счёта осуществляются по распоряжению Агентства.

Срок направления в кредитную организацию распоряжений Агентства о списании денежных средств со специального банковского счёта в целях, предусмотренных подпунктом 4 пункта 4 настоящей статьи, не может превышать пять рабочих дней с даты получения Агентством информации, указанной в пункте 3 статьи 33.3 настоящего Закона, или с даты представления иностранной страховой организацией в Агентство соответствующих документов о возврате (уменьшении) денежных средств, предусмотренных пунктами 6 — 8 статьи 33.4, пунктами 10 и 11 статьи 33.9 настоящего Закона.

6. Кредитная организация обязана осуществлять операции по специальному банковскому счёту, на котором размещены денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, в соответствии с требованиями пункта 4 настоящей статьи.

На денежные средства гарантийного депозита не может быть обращено взыскание по обязательствам иностранной страховой организации, а также по обязательствам Агентства.

Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на специальном банковском счёте, а также приостановление операций по такому счёту не допускается.

7. Агентство обязано представить в орган страхового надзора и (или) иностранную страховую организацию по их запросу выписку по специальному банковскому счёту филиала иностранной страховой организации в срок, установленный в таком запросе.

Статья 33.6. Основания назначения и особенности деятельности временной администрации иностранной страховой организации

1. В целях защиты прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, обеспечения стабильности финансового (страхового) рынка орган страхового надзора в случае отзыва лицензии иностранной страховой организации по основаниям, установленным подпунктами 1 — 6 пункта 2, пунктом 3 статьи 33.8 настоящего Закона, назначает временную администрацию иностранной страховой организации на территории Российской Федерации.

2. Назначение временной администрации иностранной страховой организации осуществляется органом страхового надзора не позднее даты принятия решения об отзыве лицензии.

Орган страхового надзора информирует в письменной форме иностранную страховую организацию, создавшую филиал, и контрольный орган государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, о назначении на территории Российской Федерации временной администрации иностранной страховой организации и об основании её назначения.

3. Порядок принятия органом страхового надзора решения о назначении временной администрации иностранной страховой организации, порядок деятельности временной администрации иностранной страховой организации утверждаются органом страхового надзора.

Функции временной администрации иностранной страховой организации возлагаются на Агентство.

Агентство осуществляет функции временной администрации иностранной страховой организации через назначенного из числа своих работников представителя, который действует на основании доверенности. Представитель временной администрации иностранной страховой организации осуществляет полномочия руководителя временной администрации иностранной страховой организации, предусмотренные настоящим Законом.

Представитель Агентства вправе от имени временной администрации выдавать доверенности иным лицам, а также отменять выданные указанным лицам доверенности.

В случае, если иностранная страховая организация осуществляла вид страхования, связанный с деятельностью профессионального объединения страховщиков, созданного в соответствии с Федеральным законом от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», представитель (представители) указанного профессионального объединения страховщиков, соответствующий требованиям, предусмотренным пунктом 7 статьи 183.6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», включается в состав временной администрации иностранной страховой организации по согласованию с таким профессиональным объединением.

При осуществлении функций временной администрации вознаграждение за осуществление функций временной администрации иностранной страховой организации Агентству не выплачивается.

4. При назначении органом страхового надзора временной администрации иностранной страховой организации полномочия руководителей филиала иностранной страховой организации приостанавливаются в части осуществления функций, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи.

5. Временная администрация иностранной страховой организации осуществляет следующие функции:

1) выявляет наличие или отсутствие в письменной форме требований лиц, указанных в пункте 1 статьи 33.9 настоящего Закона, и размер таких требований, формирует соответствующий перечень требований (при их наличии);

2) устанавливает достаточность денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации для удовлетворения требований лиц, указанных в пункте 1 статьи 33.9 настоящего Закона (при их наличии);

3) принимает решение о необходимости осуществления из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации по договорам страхования (перестрахования), заключённым иностранной страховой организацией при осуществлении страховой деятельности на территории Российской Федерации через филиал, выплат, направленных на удовлетворение требований лиц, указанных в пункте 1 статьи 33.9 настоящего Закона (при их наличии);

4) направляет перечень требований лиц, указанных в подпункте 1 настоящего пункта (при их наличии), и размер таких требований в Агентство;

5) информирует Агентство о решении, принятом в соответствии с подпунктом 3 настоящего пункта;

6) даёт согласие на совершение сделок по распоряжению имуществом иностранной страховой организации, находящимся на территории Российской Федерации, стоимость которого составляет более чем 1 процент от расчётного размера гарантийного депозита на дату отзыва лицензии иностранной страховой организации;

7) информирует орган страхового надзора, а также иностранную страховую организацию об удовлетворении Агентством требований лиц, указанных в пункте 1 статьи 33.9 настоящего Закона.

6. Временная администрация иностранной страховой организации отчитывается перед органом страхового надзора в порядке и по формам, которые установлены органом страхового надзора.

Орган страхового надзора вправе проводить проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации в случаях и порядке, которые установлены органом страхового надзора.

Орган страхового надзора вправе направить временной администрации иностранной страховой организации предписание об устранении нарушений требований страхового законодательства.

7. Филиал иностранной страховой организации обязан по запросу временной администрации иностранной страховой организации предоставить сведения о заключённых при осуществлении иностранной страховой организацией страховой деятельности через такой филиал договорах страхования (перестрахования), правила страхования, на которые имеется указание в договорах страхования (перестрахования) (при наличии), документы, содержащие информацию об удовлетворении требований страхователей (перестрахователей), застрахованных лиц, выгодоприобретателей, о передаче страхового портфеля, о наличии (об отсутствии) требований указанных в настоящем пункте лиц (в письменной форме) об исполнении или о досрочном прекращении обязательств из договоров страхования (перестрахования).

8. При осуществлении указанных в пункте 5 настоящей статьи функций временная администрация иностранной страховой организации вправе:

1) обращаться в правоохранительные органы и суды с заявлением о привлечении к ответственности руководителей филиала иностранной страховой организации;

2) иметь беспрепятственный доступ во все помещения иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, а также к документам иностранной страховой организации и базам данных, предусмотренным статьёй 29.1 настоящего Закона;

3) привлекать в порядке, установленном органом страхового надзора, на договорной основе бухгалтеров, аудиторов, оценщиков, актуариев и иных лиц с оплатой их услуг на основании сметы расходов, указанной в пункте 10 настоящей статьи.

9. Деятельность временной администрации иностранной страховой организации прекращается органом страхового надзора в случае достижения целей её назначения и решения поставленных задач.

Порядок принятия органом страхового надзора решения о прекращении деятельности временной администрации иностранной страховой организации утверждается органом страхового надзора.

10. Для осуществления функций временной администрации руководитель временной администрации иностранной страховой организации вправе осуществлять текущие расходы, связанные с осуществлением таких функций, на основании сметы расходов за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации.

Смета расходов, связанных с осуществлением деятельности временной администрации иностранной страховой организации, утверждается Агентством.

Статья 33.7. Добровольный отказ иностранной страховой организации от осуществления предусмотренной лицензией деятельности

1. В случае принятия иностранной страховой организацией решения об отказе от осуществления на территории Российской Федерации страховой деятельности, предусмотренной лицензией, иностранная страховая организация направляет в орган страхового надзора письменное заявление об отказе от её осуществления с приложением:

1) решения об отказе от осуществления на территории Российской Федерации страховой деятельности, предусмотренной лицензией, подписанного уполномоченным лицом иностранной страховой организации;

2) документов, содержащих информацию, необходимую для внесения сведений в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

3) документов, подтверждающих в отношении всех договоров страхования, а также договоров перестрахования, заключённых иностранной страховой организацией в связи с осуществлением предусмотренной лицензией деятельности через филиал, решение о добровольном отказе от осуществления которой принято иностранной страховой организацией:

исполнение обязательств из договоров страхования (перестрахования), в том числе осуществление страховых выплат по наступившим страховым случаям;

передачу обязательств, принятых по договорам страхования (страховой портфель), и (или) досрочное прекращение договоров страхования (перестрахования);

4) информации о договорах перестрахования, ответственность по которым продолжает нести иностранная страховая организация (перестраховщик) (в случае отказа иностранной страховой организации от лицензии на осуществление перестрахования);

5) нотариально заверенной копии доверенности, выданной уполномоченному лицу, на предоставление полномочий для осуществления взаимодействия с органом страхового надзора и получение документов в органе страхового надзора.

2. В случае добровольного отказа от осуществления на территории Российской Федерации страховой деятельности, предусмотренной всеми лицензиями иностранной страховой организации, иностранная страховая организация направляет в орган страхового надзора письменное заявление об отказе от осуществления предусмотренной лицензиями деятельности с приложением документов, указанных в пункте 1 настоящей статьи.

Статья 33.8. Отзыв лицензии иностранной страховой организации. Прекращение действия аккредитации филиала иностранной страховой организации

1. Основанием для отзыва лицензии иностранной страховой организации является решение органа страхового надзора, в том числе принимаемое на основании решения контрольного органа государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, либо заявления иностранной страховой организации.

2. Орган страхового надзора вправе принять решение об отзыве лицензии иностранной страховой организации по одному из следующих оснований:

1) неоднократное нарушение иностранной страховой организацией требований страхового законодательства, если в течение одного года органом страхового надзора применялись меры, предусмотренные статьёй 32.5-1 настоящего Закона;

2) неоднократное в течение одного года непредставление иностранной страховой организацией отчётности, указанной в подпункте 2 пункта 4 статьи 33.1 настоящего Закона, или неоднократное в течение одного года нарушение более чем на пятнадцать рабочих дней предусмотренных настоящим Законом, иными нормативными правовыми актами и нормативными актами органа страхового надзора сроков представления отчётности;

3) установление фактов существенной недостоверности отчётности, указанной в подпункте 2 пункта 4 статьи 33.1 настоящего Закона;

4) неосуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации в течение одного года с даты принятия органом страхового надзора решения о выдаче (замене) лицензии или неосуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации в течение финансового года;

5) отсутствие филиала иностранной страховой организации по адресу, указанному в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

6) неоднократное в течение одного года нарушение иностранной страховой организацией требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3), 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», и (или) неоднократное в течение одного года нарушение требований нормативных актов органа страхового надзора, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, при условии, что в течение этого года действие лицензии иностранной страховой организации приостанавливалось по основанию, предусмотренному абзацем третьим пункта 5 статьи 32.6 настоящего Закона;

7) направление иностранной страховой организацией заявления в письменной форме об отказе от осуществления на территории Российской Федерации предусмотренной лицензией деятельности.

3. Орган страхового надзора принимает решение об отзыве лицензии иностранной страховой организации в случае, если иностранная страховая организация:

1) не устранила в срок, установленный органом страхового надзора, нарушения страхового законодательства Российской Федерации, явившиеся основанием для ограничения или приостановления действия лицензии иностранной страховой организации;

2) не восстановила в течение трёх месяцев с даты приостановления действия лицензии по основанию, предусмотренному абзацем вторым пункта 5 статьи 32.6 настоящего Закона, членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка;

3) не восстановила в течение шести месяцев с даты ограничения действия лицензии по основанию, предусмотренному абзацем первым пункта 4 статьи 32.6 настоящего Закона, членство в профессиональном объединении страховщиков;

4) не выполнила требование об увеличении минимального размера гарантийного депозита по истечении переходного периода, установленного соответствующим федеральным законом, в случае изменения требований к минимальному размеру уставного капитала страховой организации в соответствии с абзацем девятым пункта 3 статьи 25 настоящего Закона;

5) признана банкротом в государстве (на территории), где она зарегистрирована;

6) не соответствует требованиям пункта 1 статьи 33.1 настоящего Закона, а также если контрольным органом государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, принято решение об ограничении права иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности либо определённого вида страховой деятельности или вида страхования, осуществляемых на территории Российской Федерации, о приостановлении действия такого права или прекращении такого права;

7) представила недостоверные сведения при лицензировании деятельности иностранной страховой организации на территории Российской Федерации либо замене лицензии иностранной страховой организации или внесении изменений в сведения, содержащиеся в едином государственном реестре субъектов страхового дела.

4. Право иностранной страховой организации осуществлять страховую деятельность, предусмотренную лицензией, прекращается с момента внесения в единый государственный реестр субъектов страхового дела сведений о принятии органом страхового надзора решения об отзыве лицензии иностранной страховой организации.

Информация о внесении в единый государственный реестр субъектов страхового дела сведений о принятии органом страхового надзора решения об отзыве лицензии иностранной страховой организации подлежит размещению на официальном сайте органа страхового надзора в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в день их внесения.

Решение органа страхового надзора об отзыве лицензии иностранной страховой организации направляется иностранной страховой организации в письменной форме в течение пяти рабочих дней с даты вступления в силу такого решения с указанием причин отзыва такой лицензии.

Копия решения об отзыве лицензии иностранной страховой организации направляется в контрольный орган государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, в порядке и сроки, которые установлены соглашением об информационном обмене.

5. С момента прекращения у иностранной страховой организации права на осуществление страховой деятельности, предусмотренной лицензией, иностранная страховая организация не вправе заключать договоры страхования (перестрахования), а также вносить в соответствующие договоры изменения, влекущие за собой увеличение обязательств иностранной страховой организации.

6. При принятии иностранной страховой организацией решения о добровольном отказе от осуществления на территории Российской Федерации страховой деятельности, предусмотренной лицензией (лицензиями), временная администрация иностранной страховой организации в связи с отзывом лицензии (лицензий) не назначается в случае, если иностранная страховая организация до уведомления органа страхового надзора об отказе от осуществления страховой деятельности представила в орган страхового надзора документы, указанные в пункте 1 статьи 33.7 настоящего Закона.

7. Договоры страхования, заключённые иностранной страховой организацией при осуществлении страховой деятельности на территории Российской Федерации через созданный ею филиал, прекращаются по истечении сорока пяти календарных дней с даты вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве лицензии иностранной страховой организации, за исключением договоров по виду страхования, предусмотренному Федеральным законом от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», по которому предусмотрено осуществление компенсационных выплат за счёт средств профессионального объединения страховщиков.

Договоры перестрахования по виду страхования, предусмотренному Федеральным законом от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», по которому предусмотрено осуществление компенсационных выплат за счёт средств профессионального объединения страховщиков, сохраняют своё действие. Досрочное прекращение иных договоров перестрахования осуществляется по заявлению перестрахователя, подаваемому в иностранную страховую организацию в течение сорока пяти календарных дней с даты вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве лицензии иностранной страховой организации.

8. Иностранная страховая организация не позднее рабочего дня, следующего за днём вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве лицензии иностранной страховой организации, уведомляет страхователей (перестрахователей), перестраховщиков по договорам страхования (перестрахования) о факте и дате досрочного прекращения указанных договоров, а также об отзыве лицензии иностранной страховой организации.

При этом надлежащим уведомлением признаются в том числе опубликование указанной информации в общероссийских периодических печатных изданиях, тираж каждого из которых составляет не менее 10 тысяч экземпляров и которые распространяются на территории осуществления деятельности иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, размещение указанной информации на официальном сайте такой организации, а также рассылка страхователям СМС-сообщений и (или) сообщений по электронной почте соответственно на номера мобильных телефонов и по адресам электронной почты, которые указаны страхователями при заключении договоров страхования.

9. Орган страхового надзора принимает решение о прекращении действия аккредитации филиала иностранной страховой организации одновременно с принятием одного из следующих решений:

1) о замене лицензии иностранной страховой организации в связи с прекращением деятельности одного из созданных ею филиалов в соответствии с пунктом 18 статьи 33.2 настоящего Закона;

2) об отзыве всех лицензий иностранной страховой организации (в случае, если временная администрация иностранной страховой организации не назначалась).

10. Орган страхового надзора принимает решение о прекращении действия аккредитации филиала иностранной страховой организации не позднее десяти рабочих дней с даты принятия решения о прекращении деятельности временной администрации иностранной страховой организации в соответствии с пунктом 9 статьи 33.6 настоящего Закона.

11. Орган страхового надзора направляет сведения о прекращении действия аккредитации филиала иностранной страховой организации в электронной форме (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения по формам и форматам, утверждённым уполномоченным федеральным органом исполнительной власти в соответствии с пунктом 8 статьи 21 Федерального закона от 9 июля 1999 года № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации».

12. Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в течение трёх рабочих дней с даты внесения в отношении филиала иностранной страховой организации соответствующей записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и снятия иностранной страховой организации с учёта в налоговом органе по месту осуществления деятельности на территории Российской Федерации через такой филиал направляет (в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия) в орган страхового надзора документ о внесении соответствующей записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, документ о снятии указанного филиала с учёта в налоговом органе в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного федерального органа исполнительной власти.

Орган страхового надзора уведомляет иностранную страховую организацию о принятом решении о прекращении действия аккредитации её филиала в течение пяти рабочих дней с даты получения указанных документов от уполномоченного федерального органа исполнительной власти.

Статья 33.9. Основания и порядок осуществления выплат из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации

1. В случае отзыва всех лицензий, выданных иностранной страховой организации, влекущего за собой прекращение коммерческого присутствия иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, Агентство осуществляет выплаты из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, направленные на удовлетворение требований следующих лиц (при наличии):

1) страхователей (перестрахователей), застрахованных лиц, выгодоприобретателей по договорам добровольного страхования (перестрахования), связанных с осуществлением страховых выплат по страховым случаям, наступившим до даты вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве лицензии (лицензий) иностранной страховой организации в соответствии с пунктом 2 статьи 33.7 настоящего Закона либо до даты досрочного прекращения указанных договоров страхования (перестрахования) в соответствии с пунктом 7 статьи 33.8 настоящего Закона;

2) страхователей (перестрахователей) по возврату части страховой премии пропорционально разнице между сроком, на который был заключён договор страхования (перестрахования), и сроком, в течение которого он действовал, или выплате выкупной суммы по договору страхования жизни, если иное не установлено законодательством Российской Федерации;

3) профессионального объединения страховщиков, на которое в соответствии с федеральными законами возложена обязанность осуществления компенсационных выплат, в размере сумм произведённых им компенсационных выплат;

4) кредитных организаций в части выплаты вознаграждения, причитающегося по договору специального банковского счёта.

2. Временная администрация иностранной страховой организации по истечении сорока пяти календарных дней с даты прекращения в соответствии с пунктом 7 статьи 33.8 настоящего Закона договоров страхования (перестрахования) формирует перечень требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, независимо от даты возникновения обязательства.

Перечень требований подлежит закрытию по истечении указанного в абзаце первом настоящего пункта срока и в течение двадцати календарных дней направляется временной администрацией иностранной страховой организации в Агентство с указанием размера требований в порядке очерёдности, предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи, а также реквизитов банковского счёта на территории Российской Федерации и иной информации, необходимой для перечисления денежных средств в счёт удовлетворения требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи.

3. Удовлетворение требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации производится Агентством в валюте Российской Федерации путём перечисления денежных средств на банковский счёт соответствующего лица, указанный в его заявлении в письменной форме.

Если условиями договора страхования возмещение вреда предусмотрено только в натуре, его возмещение производится в денежной форме в размере, эквивалентном размеру возмещения вреда в натуре.

4. Удовлетворение требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации осуществляется Агентством в течение тридцати календарных дней с даты окончания формирования перечня требований в следующем порядке:

1) в первую очередь — требования застрахованных лиц, в отношении которых наступила обязанность иностранной страховой организации по выплате страхового возмещения по договорам страхования жизни, предусматривающим дожитие застрахованных лиц до определённых возраста или срока;

2) во вторую очередь — требования застрахованных лиц или выгодоприобретателей по договорам страхования жизни и иным видам личного страхования;

3) в третью очередь — требования страхователей и выгодоприобретателей по договорам страхования гражданской ответственности за причинение вреда жизни или здоровью, требования о выплате компенсации сверх возмещения вреда или в счёт возмещения вреда;

4) в четвёртую очередь — требования страхователей и выгодоприобретателей по договорам страхования гражданской ответственности за причинение вреда имуществу третьих лиц и по договорам страхования имущества;

5) в пятую очередь — требования лиц, указанных в подпункте 3 пункта 1 настоящей статьи;

6) в шестую очередь — требования лиц, указанных в подпункте 4 пункта 1 настоящей статьи.

5. Агентство предоставляет справку о выплаченной сумме по требованию лица, которому выплачена такая сумма.

Расходы, указанные в пункте 10 статьи 33.6 настоящего Закона и абзаце втором пункта 8 настоящей статьи, покрываются за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации вне указанной в пункте 4 настоящей статьи очерёдности.

6. При недостаточности денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации для удовлетворения требований лиц одной очереди денежные средства распределяются между такими лицами пропорционально суммам их требований, включённых в перечень требований.

Требования подлежат пропорциональному удовлетворению в порядке очерёдности, указанном в пункте 4 настоящей статьи.

7. В случае недостаточности денежных средств гарантийного депозита одного из филиалов иностранной страховой организации Агентство вправе использовать для удовлетворения требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, денежные средства гарантийного депозита другого филиала такой иностранной страховой организации при условии наличия денежных средств этого гарантийного депозита после удовлетворения требований лиц, включённых в перечень требований в отношении указанного другого филиала иностранной страховой организации.

8. Удовлетворение требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, после принятия органом страхового надзора решения о прекращении деятельности временной администрации иностранной страховой организации либо после принятия органом страхового надзора решения об отзыве лицензии (лицензий) иностранной страховой организации в соответствии с пунктом 2 статьи 33.7 настоящего Закона, осуществляется Агентством за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в установленные им порядке и сроки.

Расходы Агентства по удовлетворению требований лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, покрываются за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации.

9. Агентство в случае, предусмотренном пунктом 8 настоящей статьи, не позднее десяти календарных дней после даты удовлетворения требований лиц (частичного удовлетворения требований) или принятия решения об отказе в удовлетворении требований, указанных в пункте 1 настоящей статьи, информирует об этом иностранную страховую организацию и орган страхового надзора с приложением копий документов, подтверждающих удовлетворение требований (частичное удовлетворение требований) либо принятие решения об отказе в их удовлетворении, а также о фактическом размере денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации на специальном банковском счёте.

10. Иностранная страховая организация, её правопреемник либо иное лицо, имеющее в соответствии с законодательством государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, право на получение денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации, вправе обратиться в орган страхового надзора с ходатайством о возврате части денежных средств гарантийного депозита в размере разницы между суммами, находящимися на специальном банковском счёте, и минимальным размером гарантийного депозита, указанным в пункте 1 статьи 33.4 настоящего Закона, при условии, что через один год после даты принятия органом страхового надзора решения об отзыве всех лицензий иностранной страховой организации к ней отсутствовали требования лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи.

11. Неиспользованные денежные средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации возвращаются иностранной страховой организации, её правопреемнику либо иному лицу, имеющему в соответствии с национальным законодательством государства (территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация, право на получение указанных средств, на основании решения органа страхового надзора об удовлетворении ходатайства о возврате части денежных средств гарантийного депозита указанных в настоящем пункте лиц:

1) через три года после вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве всех лицензий иностранной страховой организации, если иностранная страховая организация подала в орган страхового надзора заявление о добровольном отказе от осуществления на территории Российской Федерации предусмотренной лицензией деятельности и исполнила требования, указанные в статье 33.7 настоящего Закона;

2) через пять лет после вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве всех лицензий иностранной страховой организации по иным, чем указано в подпункте 1 настоящего пункта, основаниям.

12. В случае возврата денежных средства гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи Агентство информирует об этом орган страхового надзора в течение десяти календарных дней с даты их возврата.

13. В период со дня отзыва лицензии иностранной страховой организации, влекущего прекращение коммерческого присутствия иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, до дня завершения Агентством в полном объёме за счёт денежных средств гарантийного депозита филиала иностранной страховой организации удовлетворения требований, указанных в пункте 1 настоящей статьи и включённых в перечень требований, санкции за неисполнение обязательств по выплате вознаграждения кредитной организации, предусмотренные договором специального банковского счёта или законом, не применяются.

Это произведение не охраняется авторским правом. В соответствии со статьёй 1259 Гражданского кодекса Российской Федерации не являются объектами авторских прав официальные документы государственных органов и органов местного самоуправления муниципальных образований, в том числе законы, другие нормативные акты, судебные решения, иные материалы законодательного, административного и судебного характера, официальные документы международных организаций, а также их официальные переводы; государственные символы и знаки (флаги, гербы, ордена, денежные знаки и тому подобное), а также символы и знаки муниципальных образований; произведения народного творчества (фольклор), не имеющие конкретных авторов; сообщения о событиях и фактах, имеющие исключительно информационный характер (сообщения о новостях дня, программы телепередач, расписания движения транспортных средств и тому подобное).