Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ: различия между версиями
| [досмотренная версия] | [досмотренная версия] |
Содержимое удалено Содержимое добавлено
KleverI (обсуждение | вклад) Федеральный закон от 03.07.2016 № 263-ФЗ, Федеральный закон от 03.07.2016 № 288-ФЗ, Федеральный закон от 06.07.2016 № 374-ФЗ |
KleverI (обсуждение | вклад) Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ |
||
Строка 42:
[[Федеральный закон от 29.12.2015 № 403-ФЗ|от 29.12.2015 № 403-ФЗ]], [[Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ|от 29.12.2015 № 407-ФЗ]], [[Федеральный закон от 30.12.2015 № 423-ФЗ|от 30.12.2015 № 423-ФЗ]],
[[Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ|от 30.12.2015 № 424-ФЗ]], [[Федеральный закон от
[[Федеральный закон от 03.07.2016 № 288-ФЗ|от 03.07.2016 № 288-ФЗ]], [[Федеральный закон от 06.07.2016 № 374-ФЗ|от 06.07.2016 № 374-ФЗ]])</center>
{{Конец колонки}}
Строка 286:
в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных [[#Статья 7. Пункт 1.11|пунктами 1.11]] и [[#Статья 7. Пункт 1.12|1.12]] настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
в отношении юридических лиц — наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица,
в отношении иностранной структуры без образования юридического лица — наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) её регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) её регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего);
{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1.1}}1.1) при приёме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объём указанных мер определяются с учётом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;
{{якорь|Статья 7. Пункт 1. Подпункт 2}}2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 1|подпунктом 1]] настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 5|подпунктом 5]] настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
Строка 432:
{{якорь|Статья 7. Пункт 5}}5. Кредитным организациям запрещается:
открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счёт (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
открывать счета (вклады)
устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
заключать договор банковского счёта (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.
При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией счёта (вклада) клиента без личного присутствия
Кредитная организация вправе открыть банковский счёт клиенту — юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был ранее идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, в которой открывается счёт, и находится на обслуживании в данной кредитной организации, а также в отношении его с учётом периодичности, установленной [[#Статья 7. Пункт 1. Подпункт 3|подпунктом 3]] [[#Статья 7. Пункт 1|пункта 1]] настоящей статьи, обновляется информация.
В случае, предусмотренном абзацем седьмым настоящего пункта, для идентификации представителя юридического лица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при идентификации соответствующего клиента — физического лица и обновлении информации о нём.
Кредитной организации запрещается открывать банковский счёт юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае наличия у кредитной организации подозрений в том, что открытие такого банковского счёта осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, либо в случае, если данное юридическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефициарных владельцев), и (или) его участник (один из его участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющий более 25 процентами в капитале юридического лица, которому открывается банковский счёт, являются:
лицом, включённым в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организацией или физическим лицом, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
лицом, в отношении которого у кредитной организации имеется информация о применении к нему мер, предусмотренных [[#Статья 7. Пункт 5.2|пунктами 5.2]] и (или) [[#Статья 7. Пункт 11|11]] настоящей статьи;
лицом, в отношении которого в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице.
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.1}}5.1. Кредитные организации обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
Строка 453 ⟶ 465 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.4}}5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идентификации клиента — физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счёта застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе использовать представленные клиентом в целях идентификации и (или) обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
Для проведения идентификации клиента — юридического лица при открытии ему банковского счёта без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем седьмым [[#Статья 7. Пункт 5|пункта 5]] настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.
При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, используют сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, единого государственного реестра юридических лиц, государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов, в том числе полученные в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
{{якорь|Статья 7. Пункт 5.5}}5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в [[#Статья 6. Пункт 1. Подпункт 2|подпункте 2]] [[#Статья 6. Пункт 1|пункта 1]] [[#Статья 6|статьи 6]] настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счёта, указанного в [[#Статья 6. Пункт 1. Подпункт 2|подпункте 2]] [[#Статья 6. Пункт 1|пункта 1]] [[#Статья 6|статьи 6]] настоящего Федерального закона.
Строка 488 ⟶ 506 :
{{якорь|Статья 7. Пункт 13.3}}13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 13.2|пунктом 13.2]] настоящей статьи информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с [[#Статья 7. Пункт 5.2|пунктом 5.2]] настоящей статьи.
{{якорь|Статья 7. Пункт 14}}14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
=== {{якорь|Статья 7.1}}Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц ===
| |||